圖為查獲的部分贓款 重慶警方供圖

新華網(wǎng)重慶頻道12月30日電（記者趙紫東）一伙犯罪嫌疑人利用“空殼公司”詐騙多家受害公司銀行承兌匯票貼現(xiàn)款3億元，警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該團伙從聯(lián)系票源、貼現(xiàn)、洗錢、境外分贓，每個環(huán)節(jié)專人負責，專業(yè)化程度極高。重慶市公安局經(jīng)偵總隊今日發(fā)布消息稱，經(jīng)過10個月的偵查，重慶警方打掉這個集詐騙、洗錢犯罪為一體的團伙，抓獲犯罪嫌疑人14名（其中西班牙國籍人員1名）。

7000萬匯票中3900萬不知所蹤

2014年初，重慶經(jīng)偵總隊接到重慶某公司報案稱，該公司因資金緊張需對承兌匯票貼現(xiàn)，由該公司財務人員朱某在網(wǎng)上聯(lián)系到一名化名為張某的人，張某稱可以通過北京的某公司以低于銀行貼現(xiàn)率的標準為該公司辦理承兌匯票貼現(xiàn)，但須在北京完成操作。

隨即，朱某趕赴北京，并由張某指定的聯(lián)系人周某帶至北京某銀行，將7000萬元面額的銀行承兌匯票交給銀行工作人員辦理貼現(xiàn)業(yè)務，之后，周某稱銀行已下班，貼現(xiàn)款先到賬3100萬元，余下部分明日到賬，但朱某等至第二日仍未見款到，之前的聯(lián)系人均無法聯(lián)系，經(jīng)出票行查詢所有票據(jù)為招商銀行北京某支行貼現(xiàn)。

此時，朱某才意識到自己被騙，而剩余貼現(xiàn)款3900萬元不知去向。

資金流向海外 聯(lián)系均用假名

重慶市經(jīng)偵總隊接到報案后認為，該案作案手法老到、人員分工明確、贓款轉(zhuǎn)移迅速，極可能為專業(yè)詐騙團伙所為?？傟犽S即成立專案組，集約多個專業(yè)警種力量,全力偵破案件。

專案組經(jīng)過前期大量偵查工作，發(fā)現(xiàn)涉案資金在經(jīng)過多次轉(zhuǎn)賬后已流至境外，涉案人員相互之間均采用假名，犯罪嫌疑人反偵察意識極高。

在近5個月的偵查工作中，專案組摸清楚了該團伙的詐騙手段。

該團伙采取開辦空殼公司，并在網(wǎng)上發(fā)布低息貼現(xiàn)銀行承兌匯票信息，待客戶上鉤后，即將客戶約至事先商定的銀行進行貼現(xiàn)，并以銀行不允許客戶等太多時間等理由將客戶支開，隨即將承兌匯票帶至另一處地方以正常市場價貼現(xiàn)，并要求貼現(xiàn)方將一部分貼現(xiàn)款（50%左右）打到客戶指定的賬戶以穩(wěn)住客戶，而剩下的部分則被截留，在作案當天即將全部贓款轉(zhuǎn)移至境外以便事后分贓。

通過進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該團伙采取同樣的犯罪手法，在北京、山東、天津等多個地區(qū)，騙取多個受害企業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)款，總金額超過3億元。

收網(wǎng)

由于該犯罪團伙組織嚴密，反偵察意識強，辦案人員決定采取從外圍人員入手，逐層收網(wǎng)。

經(jīng)過縝密偵查和摸排，于2014年3月先后抓獲了兩名負責接待客戶的馬仔（其中一人為西班牙國籍、另一人持西班牙綠卡），并獲取了關于犯罪團伙主要成員活動軌跡的重要信息。

經(jīng)過近半年的艱苦追逃，辦案人員先后在湖南、北京、廣西等地抓獲了該犯罪團伙的其他11名成員，成功將該犯罪團伙的主要成員一網(wǎng)打盡，為受害人挽回近2000萬元的經(jīng)濟損失。（完）

延伸：

什么是銀行承兌匯票

銀行承兌匯票是由付款人或承兌申請人簽發(fā)，并由承兌申請人向開戶銀行申請，經(jīng)銀行審查統(tǒng)一承兌的一種遠期支付票據(jù)，票據(jù)到期銀行具有見票即付款的義務，銀行承兌匯票到期的最長期限為六個月，并且可以經(jīng)過背書后轉(zhuǎn)讓。

什么是承兌匯票貼現(xiàn)

承兌匯票貼現(xiàn)是指持票方由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓于銀行，銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將余額付給持票人的一種融資行為。

銀行承兌匯票貼現(xiàn)的注意事項

由于銀行承兌匯票存在信用好、流通性強，且節(jié)約資金成本等優(yōu)點，在目前我國社會經(jīng)濟活動中被廣泛使用，成為企業(yè)間結算的一種重要工具。

在實際操作中，一些收到銀行承兌匯票的企業(yè)由于急需資金，往往在兌付時間到期之前進行承兌匯票貼現(xiàn)或者用于質(zhì)押融資，由于在銀行貼現(xiàn)需支付一定的貼現(xiàn)利息，有一些公司和個人就用低于銀行貼現(xiàn)利率的利息開展銀行承兌匯票貼現(xiàn)和買賣業(yè)務，這也給犯罪分子可乘之機，犯罪分子往往利用空殼公司以低息貼現(xiàn)為誘餌騙取企業(yè)的銀行承兌匯票，在貼現(xiàn)后只支付一部分貼現(xiàn)款以穩(wěn)住被害企業(yè)，或者直接卷款潛逃，給企業(yè)造成巨大的經(jīng)濟損失。

由于此類案件往往都是跨區(qū)域作案，犯罪分子得手后立即逃匿，并將贓款化整為零或轉(zhuǎn)移至境外，給公安機關偵查破案和追贓帶來很大困難。