方式多樣 操作隱蔽

地下錢莊：

財富分批洗白出境

對于巨額財富的海外轉(zhuǎn)移話題，富豪們向來避而不談。在眾多的財富海外轉(zhuǎn)移過程中，透過地下錢莊“洗錢”出境是一種極為便捷的途徑。

地下錢莊是民間對從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是地下經(jīng)濟的一種表現(xiàn)形態(tài)。地下錢莊在國外也有多種表現(xiàn)形態(tài)。在美國、加拿大、日本等地的華人區(qū)稱為“地下銀行”，主要從事社區(qū)華人的匯款、收款業(yè)務(wù)。類似地下錢莊的組織機構(gòu)在亞洲還有很多，一些地下錢莊甚至已發(fā)展成為網(wǎng)絡(luò)化、專業(yè)化的地下銀行系統(tǒng)。地下錢莊經(jīng)濟的繁榮，為中國富豪向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)提供了一條穩(wěn)定的洗錢出境路徑。

作為金融服務(wù)的非法中介機構(gòu)，富豪們可以隨時將規(guī)模不等的人民幣資產(chǎn)交給地下錢莊并支付相關(guān)“手續(xù)費”（從萬分之三到百分之幾不等），而地下錢莊則可以通過境外合伙人將對應(yīng)外匯打入富豪的境外賬戶。

對于轉(zhuǎn)移財富而言，地下錢莊手續(xù)簡單、快捷，資金周轉(zhuǎn)快，而且能夠逃避銀行、稅務(wù)、工商等部門的監(jiān)管。通常情況下，富豪通過地下錢莊兌換或者轉(zhuǎn)款，幾分鐘內(nèi)就可完成一單。由于地下錢莊非法經(jīng)營活動較為隱蔽，通過地下錢莊分批次洗錢出境的數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計。但從國內(nèi)外破獲的類似案件中可知，一個較大的地下錢莊每日資金流水多達(dá)上千萬元也并不稀奇。

注冊離岸公司：

隱秘操作轉(zhuǎn)移財富

世界上一些國家和地區(qū)（多數(shù)為島國）近些年紛紛以法律手段制訂并培育出一些特別寬松的經(jīng)濟區(qū)域，這些區(qū)域一般稱為離岸法區(qū)。而所謂離岸公司就是泛指在離岸法區(qū)內(nèi)成立的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

在中國大陸，包括企業(yè)家、商人、高級管理人員、演員、作家等在內(nèi)的富豪群體熱衷于注冊屬于自己的離岸公司。這是因為，所有的國際大銀行都承認(rèn)離岸公司，并愿意為其設(shè)立銀行賬號及財務(wù)運作提供方便。而在運作的過程中，一方面這種離岸公司可以幫助富人群體減少納稅額度，另一方面，離岸公司不受外匯管制，這也可以使他們的海外投資、轉(zhuǎn)移財富計劃更為隱蔽和自由。

英屬維爾京群島是世界上企業(yè)注冊數(shù)量最多的三大離岸公司注冊地之一。有數(shù)據(jù)顯示，全球注冊的離岸公司有70多萬家企業(yè)，其中50多萬家在英屬維爾京群島注冊。而在這50多萬家離岸企業(yè)中，有20多萬家公司與中國有關(guān)，占英屬維爾京群島離岸公司的40%以上。

富豪群體通過離岸公司轉(zhuǎn)移個人資產(chǎn)十分便捷，通常來說，在得到公司注冊代理機構(gòu)出具的證明后，離岸公司的設(shè)立手續(xù)一般可在24小時內(nèi)完成。而在英屬維爾京群島注冊一家離岸公司，最少只需要交納300美元的費用，最多也不過1000美元，這對于身家動輒幾億甚至上百億的富豪而言，實乃九牛一毛。