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大額購物卡下月起將實名 防范洗錢套現(xiàn)等活動

2012-10-15 08:34:15 來源:人民日報
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預(yù)付卡是指發(fā)卡機構(gòu)以特定載體和形式發(fā)行的、可在發(fā)卡機構(gòu)之外購買商品或服務(wù)的預(yù)付價值,您手中的購物卡、公交卡等都屬于預(yù)付卡。

為了更好地發(fā)揮預(yù)付卡在便利公眾小額非現(xiàn)金支付、擴大消費方面的積極作用,防范預(yù)付卡被利用進行洗錢套現(xiàn)等違法違紀活動,切實保護持卡人的合法權(quán)益,按照規(guī)范發(fā)展、從嚴管理的思路,中國人民銀行近日制定并發(fā)布《支付機構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》,《辦法》自2012年11月1日起施行。

購買記名預(yù)付卡或一次性購買不記名預(yù)付卡1萬元以上的應(yīng)實名

預(yù)付卡分為記名預(yù)付卡和不記名預(yù)付卡。前者是指預(yù)付卡業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中記載持卡人身份信息的預(yù)付卡;后者是指預(yù)付卡業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中不記載持卡人身份信息的預(yù)付卡。《辦法》規(guī)定,單張記名預(yù)付卡資金限額不超過5000元,單張不記名預(yù)付卡資金限額不超過1000元。

《辦法》要求,個人或單位購買記名預(yù)付卡或一次性購買不記名預(yù)付卡1萬元以上的,應(yīng)當使用實名并提供有效身份證件。發(fā)卡機構(gòu)應(yīng)當識別購卡人身份,核對有效身份證件,登記身份基本信息,并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。

《辦法》還要求以銀行轉(zhuǎn)賬方式購卡和充值。單位一次性購買預(yù)付卡5000元以上,個人一次性購買預(yù)付卡5萬元以上,或辦理一次性5000元以上預(yù)付卡充值業(yè)務(wù)的,應(yīng)當通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金結(jié)算方式,不得使用現(xiàn)金,以增加購卡和充值透明度。

“通過以上規(guī)定,在發(fā)行、購買、充值等環(huán)節(jié)落實實名要求,有利于防止預(yù)付卡被用于洗錢、套現(xiàn)等活動?!毖胄杏嘘P(guān)負責(zé)人解釋說。

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