隨著中國理財市場規(guī)模的不斷擴大，多樣化的金融產(chǎn)品層出不窮，大眾對財富管理的需求也日漸升級。對銀行理財經(jīng)理來說，一方面，在這樣一個品種繁多、創(chuàng)新加速的時代，做到“全盤通吃”實屬不易。另一方面，每個客戶的風險偏好、財務(wù)狀況、理財目標不盡相同，客戶更需要個性化、針對性強的理財服務(wù)，而非千篇一律的產(chǎn)品推薦。

為了切實加強理財經(jīng)理專業(yè)化、精細化的服務(wù)水準，滿足客戶多樣化、個性化的理財需求，光大銀行于近期推出“陽光理財?資產(chǎn)配置平臺”，目的是建立一套能整合行內(nèi)所有零售類投資產(chǎn)品，快速滿足客戶理財需求，構(gòu)建投資組合，并能持續(xù)進行跟蹤與檢視的服務(wù)平臺。

“陽光理財?資產(chǎn)配置平臺”帶著諸多亮點全面上市，開創(chuàng)了業(yè)內(nèi)多個先河。

據(jù)悉，該系統(tǒng)突破性地將存款、理財、基金、國債、券商集合計劃、保險、信托、貴金屬、外匯、股票十大類投資產(chǎn)品進行整合，并按照貨幣現(xiàn)金、債券與固定收益、股票權(quán)益、另類投資四大市場進行分類，豐富了資產(chǎn)配置的品種，便于一站式滿足客戶全方位投資需求。

據(jù)光大專業(yè)理財師介紹，完整而全面的“財富管理”功能是該平臺的突出亮點。該系統(tǒng)創(chuàng)新性地將縱向的“生命周期規(guī)劃”理論與橫向的“資產(chǎn)配置”理念相融合，由KYC了解客戶需求、理財規(guī)劃、構(gòu)建投資組合并跟蹤檢視等模塊組成，為客戶提供360°全方位的財富管理及資產(chǎn)配置服務(wù)。該行創(chuàng)新性地采集了28333個真實客戶的數(shù)據(jù)樣本，與金融學經(jīng)典 “馬克維茨有效前沿曲線”理論相結(jié)合，將客戶有效劃分為15類，進而尋找到每類客戶在四大類市場的最佳投資配比。同時，該比例還會隨經(jīng)濟形勢和市場周期每季度調(diào)整。

至此，光大銀行已成為第一家依靠真實客戶提供數(shù)據(jù)構(gòu)建模型，并將投資界經(jīng)典學術(shù)理論應(yīng)用到為零售大眾客戶進行資產(chǎn)配置服務(wù)的銀行。

在做好資產(chǎn)配置方案的基礎(chǔ)上，該平臺還能夠依據(jù)生命周期理論，為客戶進行教育、養(yǎng)老、購房、精彩生活等多方面的主題規(guī)劃，助力其實現(xiàn)家庭夢想。更值得一提的是，該平臺還引入了保險公司先進的演算模型，能夠為客戶量體打造人身健康保障規(guī)劃。

此外，通過與全球最優(yōu)秀的資訊供應(yīng)商的合作，"陽光理財?資產(chǎn)配置平臺"為理財經(jīng)理每日提供全球各市場最新資訊信息，配合多種理財計算器、工具表等附加功能，極大提高了理財經(jīng)理的工作效率。光大銀行相關(guān)負責人指出，陽光理財?資產(chǎn)配置平臺的上線，在提升了光大銀行理財人員專業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平的同時，能讓客戶享受到更加專業(yè)、精細、標準化的理財管家服務(wù)，實現(xiàn)理財經(jīng)理專業(yè)水平與客戶財富共成長的目標。

來源：人民網(wǎng)-上海頻道   編輯：許銀娟