中國人壽董事長楊明生日前在參加陸家嘴論壇時向媒體透露,中國人壽目前正在籌建公募基金公司,此基金公司有望成為首家保險機構(gòu)成立的基金公司。而華泰保險集團副董事長兼總經(jīng)理趙明浩也表示,旗下的公募基金公司正在準備設(shè)立之中。
值得注意的是,這些表態(tài)距離政策“開閘”僅一個星期。毫無疑問,保險公司已經(jīng)躍躍欲試,將掀起公募基金領(lǐng)域新浪潮。
政策開閘 保險機構(gòu)獲準設(shè)基金
6月21日,中國證監(jiān)會與中國保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《保險機構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點辦法》,允許保險公司、保險集團(控股)公司、保險資產(chǎn)管理公司和其他保險機構(gòu)等申請投資設(shè)立基金管理公司。
在申請程序方面,《試點辦法》明確,申請投資設(shè)立基金公司的保險機構(gòu),應當符合保監(jiān)會有關(guān)股權(quán)投資的規(guī)定。保監(jiān)會從保險資金投資風險防范的角度,審查保險機構(gòu)投資基金公司的資格,并依法出具保險機構(gòu)投資基金公司的監(jiān)管意見。此后,保險機構(gòu)再向證監(jiān)會報送設(shè)立基金公司的申請文件,證監(jiān)會依法進行審核并作出批準或不予批準的決定。
在風險控制方面,《試點辦法》要求保險機構(gòu)與基金管理公司應當嚴格按照“法人分業(yè)”原則,保證基金管理公司的獨立法人地位,要求其獨立承擔法律責任,實現(xiàn)托管獨立、決策獨立、交易獨立和核算獨立。
首都經(jīng)濟貿(mào)易大學保險系教授庹國柱表示,《試點辦法》給保險公司提供了新的業(yè)務(wù)方向,能夠擴大保險公司的影響力,將來保險公司將不僅可以代銷基金,還可能賣信托、債券等其他金融產(chǎn)品,供不同投資者選擇。
保險公司覬覦基金領(lǐng)域已久
雖然保險公司直接參與投資設(shè)立公募基金管理公司的大門剛剛打開,但此前基金行業(yè)并非沒有險企的身影,多家基金公司其實擁有險企的背景。
“其實基金行業(yè)已經(jīng)初步形成券商系、銀行系和保險系三方角逐的局面,只是之前保險公司都是通過第三方來間接持有的?！睒I(yè)內(nèi)人士如此表示。
這位業(yè)內(nèi)人士介紹,比如2008年,中國人保集團旗下的人保投資控股有限公司通過中泰信托持有大成基金48%的股權(quán),控股大成基金;中國人保集團為嘉實基金的實際控制人;中國平安集團通過旗下的平安信托間接控股平安大華基金。
“中國人壽籌建的基金公司將會是中外合資企業(yè)?！睏蠲魃硎?中國人壽將引入一家有經(jīng)驗的海外金融企業(yè)作為旗下基金公司的共同出資方,這利于雙方合作共贏,這也是中國人壽國際化發(fā)展的一個探索?！暗袊藟蹖⒄冀^對控股?！睏蠲魃f。不過,他沒有透露中國人壽將與哪家海外企業(yè)合作。
業(yè)內(nèi)人士表示,保險公司設(shè)立公募基金公司,優(yōu)勢之一在于險企分布廣泛的銷售渠道、人數(shù)眾多的代理人員和較強的業(yè)務(wù)拓展能力。中央財經(jīng)大學保險學院院長郝演蘇表示,隨著保險機構(gòu)銷售產(chǎn)品的品種和數(shù)量增加,將會吸引更多的優(yōu)秀人才進入保險業(yè),有助于改善保險行業(yè)的整體形象。不過,我國保險業(yè)目前規(guī)模尚小,有能力直接設(shè)立基金公司的保險公司數(shù)量不多。
