興業(yè)銀行2011年業(yè)績(jī)報(bào)告 公司資產(chǎn)總額突破2.4萬(wàn)億
3月20日,興業(yè)銀行發(fā)布2011年度業(yè)績(jī)報(bào)告。報(bào)告顯示,2011年,興業(yè)銀行積極把握市場(chǎng)機(jī)會(huì),堅(jiān)定推進(jìn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)創(chuàng)新,著力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展,質(zhì)量效益協(xié)調(diào)提升。
截止2011年末,公司資產(chǎn)總額突破2.4萬(wàn)億,達(dá)到24087.98億元,比年初增長(zhǎng)30.23%;歸屬于母公司股東凈資產(chǎn)余額突破1100億,達(dá)到1152.09億元,比年初增長(zhǎng)25.23%;本外幣各項(xiàng)存款余額13452.79億元,比年初增加2125.12億元,增長(zhǎng)18.76%;本外幣各項(xiàng)貸款余額9,832.54億元,比年初增加1289.15億元,增長(zhǎng)15.09%,不良貸款比率僅0.38%;年末資本充足率11.04%,核心資本充足率8.20%,資產(chǎn)負(fù)債比例狀況良好,主要指標(biāo)均符合監(jiān)管要求。
“牽牛鼻子”策略顯效,各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)較快健康發(fā)展
全力拓展負(fù)債業(yè)務(wù)。2011年,公司前瞻性地分析預(yù)判宏觀形勢(shì)變化和發(fā)展趨勢(shì),抓住存款增長(zhǎng)這一工作重點(diǎn),從提高服務(wù)能力和加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新方面著力,多管齊下,努力拓展各項(xiàng)存款,堅(jiān)持存貸匹配原則,確保存貸比指標(biāo)達(dá)標(biāo)。具體而言,對(duì)公業(yè)務(wù)方面,大力發(fā)展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù),切實(shí)擴(kuò)大企業(yè)結(jié)算量和結(jié)算保證金的留存,截止2011年末,公司對(duì)公存款規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng),對(duì)公存款余額為11,205.49億元,比年初新增1,736.08億元,增長(zhǎng)18.33%,對(duì)公存款余額存量市場(chǎng)占比達(dá)2.39%,增量市場(chǎng)占比達(dá)4.06%;零售業(yè)務(wù)方面,加大第三方存管的專(zhuān)項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)力度,積極發(fā)展“興業(yè)通”收單業(yè)務(wù),推出私人銀行業(yè)務(wù),帶動(dòng)儲(chǔ)蓄存款的增長(zhǎng)。截止2011年末,個(gè)人存款總額2,247.30億元,比年初增長(zhǎng)20.94%。此外,公司采取主動(dòng)負(fù)債策略,加大協(xié)議存款的吸收力度,增加中長(zhǎng)期資金來(lái)源,下達(dá)增量存貸比考核,確保存貸匹配,截止2011年末,公司存貸比為71.46%,符合監(jiān)管要求。
定價(jià)管理更趨有效。面對(duì)信貸規(guī)模調(diào)控從緊、資金價(jià)格上漲較快的市場(chǎng)變化,為提高定價(jià)管理的敏銳性、有效性,公司將資產(chǎn)定價(jià)管理的職責(zé)逐步放到條線,資產(chǎn)定價(jià)水平明顯提高。2011年,凈息差同比上升16個(gè)BP,存貸利差同比上升48個(gè)BP。對(duì)公貸款和零售貸款定價(jià)水平穩(wěn)步提升,信貸資產(chǎn)收益不斷提高,第四季度存貸利差環(huán)比上升29個(gè)BP,達(dá)2009年以來(lái)季度最高點(diǎn);凈息差環(huán)比提高42個(gè)BP,利息凈收入再創(chuàng)季度新高。非信貸資產(chǎn)方面,在貸款規(guī)模受限的情況下,抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì),積極通過(guò)非信貸業(yè)務(wù)拓寬收入來(lái)源。非信貸資產(chǎn)規(guī)模收益保持穩(wěn)定,買(mǎi)入返售日均規(guī)模增長(zhǎng)541億元,拆放同業(yè)日均規(guī)模增長(zhǎng)772億元。
盈利結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。截止2011年末,實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)營(yíng)業(yè)收入598.70億元,同比增長(zhǎng)37.77%,實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)支出263.38億元,同比增長(zhǎng)33.12%,收入增長(zhǎng)快于支出增長(zhǎng),成本收入比31.95%,同比下降0.96個(gè)百分點(diǎn),繼續(xù)保持同業(yè)較低水平。盈利增長(zhǎng)速度繼續(xù)快于同期業(yè)務(wù)增長(zhǎng)速度,累計(jì)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司凈利潤(rùn)255.05億元,同比增長(zhǎng)37.71%,加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率為24.67%,同比提高0.03個(gè)百分點(diǎn),總資產(chǎn)收益率1.20%,同比提高0.04個(gè)百分點(diǎn)。實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金收入94.18億元,在全部營(yíng)業(yè)收入中占比16.09%,同比上升3.94個(gè)百分點(diǎn),其中主要依靠服務(wù)能力提升、新興業(yè)務(wù)發(fā)展的代理類(lèi)收入同比增長(zhǎng)62.57%,增幅明顯高于主要依賴(lài)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、占用資本類(lèi)的手續(xù)費(fèi)收入。
主動(dòng)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型成效突顯
服務(wù)“重心”下沉,中小客戶(hù)增多。在客群定位上,公司堅(jiān)持服務(wù)“重心”下沉,重點(diǎn)拓展中小型客戶(hù)、小微客戶(hù)、零售客戶(hù)。截止2011年末,公司客戶(hù)29.99萬(wàn)戶(hù),增長(zhǎng)38.66%,現(xiàn)金管理核心層客戶(hù)4417戶(hù),增長(zhǎng)54.28%;零售核心客戶(hù)192.30萬(wàn)戶(hù),增長(zhǎng)32.32%;按公司自定義統(tǒng)計(jì)的小企業(yè)客戶(hù)總數(shù)達(dá)23.1萬(wàn)戶(hù),增長(zhǎng)45.42%,共扶持近3,000戶(hù)小企業(yè)成長(zhǎng)為中型企業(yè),客戶(hù)增長(zhǎng)的數(shù)量和質(zhì)量均較為理想,業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)。
業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化,助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)。公司加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度,大力發(fā)展中型實(shí)體企業(yè)貸款、小企業(yè)貸款和個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款,主動(dòng)壓縮政府融資平臺(tái)貸款和房地產(chǎn)貸款。截止2011年末,中型實(shí)體企業(yè)、小企業(yè)和個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款占比穩(wěn)步提高,在公司貸款中的占比達(dá)30.78%,比年初提高了6.21個(gè)百分點(diǎn)。政府融資平臺(tái)貸款和房地產(chǎn)貸款的占比明顯下降,其中,平臺(tái)貸款集中度穩(wěn)步回落,現(xiàn)金流全覆蓋比例穩(wěn)步提升;房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款占全部貸款的占比僅為4.03%,較年初下降1.23個(gè)百分點(diǎn),較07年末的10.3%下降了6.27個(gè)百分點(diǎn)。
戰(zhàn)略性、新興業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛。供應(yīng)鏈金融、現(xiàn)金管理、信用卡、個(gè)人收單等戰(zhàn)略重點(diǎn)業(yè)務(wù),以及財(cái)富管理、私人銀行、投資銀行、資產(chǎn)管理等新興業(yè)務(wù)保持快速發(fā)展,市場(chǎng)地位和影響力持續(xù)提升。截止2011年末,公司的公募發(fā)債企業(yè)家數(shù)、代理上海黃金交易所黃金業(yè)務(wù)總量、白銀業(yè)務(wù)總量等市場(chǎng)排名處于領(lǐng)先地位,個(gè)人收單交易金額、交易筆數(shù)在同類(lèi)型股份制銀行中名列前茅,供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)量突破5000億元,資產(chǎn)托管凈值突破6000億元,累計(jì)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品突破9000億元,均保持迅猛發(fā)展。