近年來,隨著手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)等通信工具的廣泛應(yīng)用,不法分子采取撥打電話、編發(fā)

某銀行門口的電子提示牌。記者 陸敏/攝
短信等方式實(shí)施的“電信詐騙”犯罪日趨猖獗,他們假冒國家機(jī)關(guān)、黨政要員、企業(yè)高管等各類具有監(jiān)管職能的人員名義,大面積、高頻率散布虛假詐騙信息,實(shí)施“非接觸性”跨區(qū)域作案,侵害對(duì)象數(shù)量巨大、成分復(fù)雜,受害人損失嚴(yán)重,成為新型突出犯罪問題。
犯罪群體日益職業(yè)化
犯罪分子為逃避打擊,往往采取在A地購卡、B地?fù)艽螂娫?、通過C地虛擬號(hào)碼轉(zhuǎn)移到D地,對(duì)E地人群實(shí)施詐騙,得手后在F地轉(zhuǎn)賬、G地取款等反偵查手段,整個(gè)作案過程多區(qū)域活動(dòng),大跨度流竄。
來自警方的分析表明,近年來電信詐騙犯罪猖獗,最多時(shí)一年發(fā)案數(shù)達(dá)六七百起,但同期破案率不高。近年來,電信詐騙的手法不斷翻新、詐騙對(duì)象不斷變化,近期主要有以下特點(diǎn):
一是犯罪手段日趨科技化。犯罪分子通過郵件、短信、電匯等現(xiàn)代金融及通信技術(shù)實(shí)施詐騙、獲取贓款,犯罪過程中不與被害人直接接觸,犯罪的欺騙性、隱蔽性更強(qiáng)。特別是近幾年來,犯罪團(tuán)伙選用跨省市手機(jī)卡異地漫游接打電話,運(yùn)用短信群發(fā)、VOIP電話任意顯號(hào)、電腦模擬語音提示技術(shù),利用“一號(hào)通”、“小靈通”多重轉(zhuǎn)接業(yè)務(wù),使用境外服務(wù)器架設(shè)詐騙網(wǎng)站,用多重代理或CDMA無線上網(wǎng)技術(shù)維護(hù)詐騙網(wǎng)頁,給群眾識(shí)別和警方打擊帶來了難度。
二是作案方式越來越多樣化,侵害對(duì)象也不斷擴(kuò)大。犯罪分子一方面不斷借鑒外國“先進(jìn)”犯罪經(jīng)驗(yàn),一方面不斷翻新詐騙內(nèi)容和作案手法,從假冒黨政要員、企業(yè)高管的脅迫型詐騙,到虛構(gòu)“中獎(jiǎng)”、“退費(fèi)退稅”的利誘型詐騙,再到謊稱親友車禍的避險(xiǎn)型詐騙,以及官員受賄、生活越軌的恐嚇型詐騙,花樣不斷翻新,讓人防不勝防。
例如,云南最近出現(xiàn)了針對(duì)高校學(xué)生的電信詐騙案。麗江師專5名學(xué)生就先后被騙走8044元,罪犯自稱是麗江市教育局工作人員,稱因教育改革,1985年后出生接受九年義務(wù)教育的學(xué)生可以領(lǐng)取到部分義務(wù)教育學(xué)費(fèi)的返還款,要求這些學(xué)生攜帶銀行卡并撥打電話XXXX,在ATM機(jī)上按電話中一名女子的提示操作,即可收到由國家教育總部發(fā)放的義務(wù)教育返還款,該校學(xué)生高某某、張某某等5名學(xué)生按對(duì)方提示操作后錢被轉(zhuǎn)到其他賬戶。
又如,云南一些州市有部分近期內(nèi)購買新車的車主接到從異地打來的電話,在接通電話后,對(duì)方自稱是其所購車廠家的會(huì)計(jì),告訴車主:現(xiàn)國家有政策,可以享受購車退稅,并說出車主部分信息及所購汽車的信息,在取得車主信任后,要求車主到ATM機(jī)進(jìn)行操作,通過ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬的形式騙取各車主銀行卡上的現(xiàn)金。
三是犯罪現(xiàn)場流動(dòng)化。犯罪分子為逃避打擊,往往采取在A地購卡、B地?fù)艽螂娫?、通過C地虛擬號(hào)碼轉(zhuǎn)移到D地,對(duì)E地人群實(shí)施詐騙,得手后在F地轉(zhuǎn)賬、G地取款等反偵查手段,整個(gè)作案過程多區(qū)域活動(dòng),大跨度流竄,犯罪地點(diǎn)不斷變化,往往一個(gè)案件的偵查涉及若干個(gè)省、區(qū)、市。警方偵辦的一些案件中,一個(gè)詐騙團(tuán)伙的電信痕跡顯示,在兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi),犯罪分子即沿京廣線流竄往返達(dá)四次之多。
四是犯罪群體日益職業(yè)化。像“11?30”案件中以公司化運(yùn)作的犯罪集團(tuán)日益增多,其組織嚴(yán)密,分投資人、經(jīng)理人以及操作人等多個(gè)層面,與上級(jí)實(shí)行單線聯(lián)系。一些詐騙集團(tuán)還設(shè)有專門的辦卡組,如果成功詐騙數(shù)額較大,就一次性廢掉所有卡再重新辦理。此類犯罪方法最初由臺(tái)灣傳播到福建、廣東等地,隨著警方打擊力度加大,其犯罪窩點(diǎn)逐步向西部內(nèi)陸地區(qū)蔓延,福建、廈門,江西、河南、湖北、湖南等多個(gè)地區(qū)都有地域性職業(yè)犯罪人群。